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平安私人银行:严选王牌私募,以AI打造极致体验

"平安私人银行致力于打造国内一流的'王牌私募'聚集平台,目前私募类货架几乎覆盖了市场上所有顶尖投顾和最旗舰的策略,满足高净值合格投资者差异化需求" 9月8日,平安银行私钻事业部常务总裁兼零售业务总监蔡灿煌出席《新财富》主办的"2020全球资产管理高峰论坛"时表示。在"私人银行与私募机构合作机会"的主题演讲中,蔡灿煌介绍了平安私人银行私募产品准入标准和发展亮点。

以"挑剔"的标准甄选"投资军师"

据介绍,平安私人银行立足于高净值客户的差异化需求,已建立覆盖高、中、低风险的多元化多策略产品体系,同时打造开放式产品平台,配合前瞻性的市场策略以及先进的资产配置理念,以客户为中心,帮助客户构建健康的资产组合。

作为优质的代销方,平安私人银行以甚至"挑剔"的标准为投资者选择优秀的"捕鱼能手"、"投资军师"。蔡灿煌介绍,平安私人银行对于私募机构的选择实行精品战略和优中选优策略,筛选出战略合作机构与一般合作机构,继而核定合作额度及合作产品,建立合作准入管理制度。在产品引入方面,立足自身产品评价体系,在全市场筛选优秀产品,并定期更新打分评级、实现优胜劣汰。

蔡灿煌表示,对于私募公司和产品的评价,平安私人银行不仅考察历史收益率指标,还会关注私募机构的公司治理、股权结构、风险管控体系,核心人员和团队从业经验、诚信和透明度等多重指标,比较认可公司治理完善、能够贯彻投资理念、长期获取超额收益能力突出、下行风控得力、有明确的绩效评价指标的私募管理人。

在《新财富》当天举行的"首届最佳私募颁奖典礼"上,包括淡水泉投资赵军、源乐晟曾晓洁、拾贝投资胡建平在内的多位平安私人银行代销产品投资管理人上榜,显示了平安私人银行在优秀私募机构管理人合作方面的深厚资源和强劲实力。根据BCG发布的一份中国私人银行市场发展报告,在选择金融机构最看重的能力时,56%的客户选择了"金融机构的资产配置能力"。平安私人银行与头部私募机构管理人的深度合作,保证了其优质产品供给和多元化的配置策略。

以AI赋能私募投资,打造极致体验

除了为投资者精选一流的私募机构和多元化产品,平安私人银行还在业内率先推出AI私募直通平台,为高净值客户提供智能高效的财富管理服务新体验。通过该平台,用户认购私募产品全流程均可在线操作完成,颠覆传统线下私募认购模式,并支持7*24小时交易服务,彻底打破地域与时间限制。其中,业内首创的AI智能视讯由机器人代替了传统一对一的人工视讯坐席,客户等待时长由10分钟降低至无需等待,彻底解决高峰时段容易排队堵塞的问题。目前该平台已支持平安银行99%以上的私募产品销售。

同时,面对日益增长的私募产品交易需求,平安私人银行还在业内率先推出了私募定投。客户在首次认购私募类产品成功后,可通过平安口袋银行APP一键开启私募定投,实现定期定额自动追加认购,客户可以个性化设置定投金额、期限等,极大提升了投资体验,避免了追加认购仍要重走流程带来的不便。

与此同时,平安私人银行利用科技搭建全新的智能风控平台,其风控模型覆盖从投前到投后各类风险业务场景,可自动实现风险评级、项目测算、额度校验、名单校验、准入政策匹配、企业财务分析等事项,从而极大提升了该私行代销产品的风控能力。

通过不断提高私行客户线上化经营能力、资产配置能力、风险控制能力,平安私人银行财富管理业务实现快速增长。平安银行2020年中报显示,截至2020年6月末,私行达标客户资产(AUM)9230.55亿元,较上年末增长25.8%;财富客户88.27万户,较上年末增长13.3%;私行达标客户5.11万户,较上年末增长 16.7%。平安银行行长特别助理蔡新发表示,当前平安私人银行已进入"万亿俱乐部",并计划用两年时间提升AUM达到2万亿。

今年以来,平安私人银行积极践行"数据化经营、线上化运营、综合化服务、生态化发展"的"四化"策略。今年7月,平安私人银行举办了"私募年中云盛典"线上论坛,吸引包括淡水泉投资、重阳投资、星石投资、高毅资产、IDG资本和桥水基金等在内的三十多位国内外顶尖投资机构大咖参与,与投资者云见面,答疑解惑资本市场问题,积极向客户传达资产配置理念。

平安私人银行相关负责人表示,未来,平安私人银行将持续以满足私行客户多样化需求为中心,着力加强全品类、开放式产品平台建设,携手专业合作伙伴,不断完善产品体系,满足私行客户海内外资产配置需求;将以AI为内驱力,通过智能科技赋能,实现对私行客户服务半径的扩展与服务体验的提升,向着打造"中国卓越、全球领先的智能化零售银行"的发展目标迈进。

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